Курс «Пассивный инвестиционный портфель»

Курс для частных инвесторов о создании инвестиционного портфеля по стратегии распределения активов (asset allocation). Все необходимые знания и инструменты для самостоятельного управления капиталом и достижения финансовых целей в одном месте.

Раздел I. Основы

Статьи этого раздела доступны бесплатно.

  1. Введение
  2. Финансовое планирование
  3. Проблемы активного управления
  4. Пассивные инвестиции

Раздел II. Индивидуальный инвестиционный портфель

  1. Классы активов
  2. Портфельный эффект
  3. Распределение активов
  4. Глобальная диверсификация
  5. Как взвесить страны в глобальном портфеле?
  6. Портфельный патриотизм
  7. Примеры инвестиционных портфелей
  8. Пополнение портфеля

Раздел III. Инструменты и посредники

  1. Краткая история инвестиционных фондов
  2. Паевые инвестиционные фонды
  3. Биржевые фонды
  4. Налоги у фондов и инвесторов
  5. Выбор фондов
  6. Облигации
  7. Брокеры

Рынок инвестиционных услуг в России испытывает ренессанс. Открыть брокерский счет можно не выходя из дома, совершать сделки на бирже – со смартфона, реклама брокеров повсюду, а объем биржевых вложений граждан давно превысил триллион рублей.

Но чего хотят финансовые посредники – брокеры и управляющие компании, тратя средства на привлечение клиентов и аналитиков, генерирующих инвестиционные идеи? Помочь вам достичь финансовых целей или заработать побольше ваших денег в виде всевозможных комиссий?

Неподготовленный инвестор сталкивается с опасностями на рынке финансовых услуг:

  • Брокеры толкают клиентов к спонтанной торговле на основе новостей, аналитики и инвестиционных идей. Чем чаще вы совершаете сделки, тем больше платите комиссий.
  • Интернет полон сомнительной рекламы слишком дорогих финансовых продуктов или мошенников.
  • Аффилированные финансовые консультанты рекомендуют разместить средства в доверительное управление за большую комиссию в виде процента от капитала, а связанные с ними компании разместят ваши деньги в дорогие продукты и возьмут комиссию ещё раз.

Что вы узнаете

Курс покажет вам другой подход – самостоятельное инвестирование. Достаточно простой, чтобы не требовать много времени и сил от частного инвестора, но в то же время дешёвый и надёжный, проверенный академическими исследованиями и применяемый на практике институциональными и частными инвесторами по всему миру.

Этот подход называется пассивным инвестированием. Он исключает трату времени и потерю денег на спонтанной торговле, убирает лишних посредников с конфликтом интересов, снижает издержки и повышает диверсификацию. Стратегия, по которой формируются пассивные инвестиционные портфели, называется распределением активов. Курс поможет вам определиться с целями, создать такой портфель, выбрать подходящие фонды и брокеров.

В России идея пассивного инвестирования ещё не так популярна. Массовое сознание скорее формируют продавцы инвестиционных услуг. На Западе ситуация получше – спрос на пассивное инвестирование высок и мало кто сомневается, что для частных инвесторов, не желающих найти вторую работу в финансах, эта стратегия выглядит подходящей:

  • Уоррен Баффет, один из богатейших людей планеты и известный инвестор, рекомендует частным инвесторам следовать пассивной стратегии, а не анализировать и выбирать отдельные акции, потому что знает как малы сегодня шансы на успех в этом деле.
  • Американский правительственный регулятор рынка ценных бумаг SEC на своем сайте тоже учит начинающих инвесторов распределению активов, а не выбору акций или спекулятивной торговле.

Чтобы создать новый полезный источник информации на русском языке и помочь начинающим инвесторам освоиться на рынке, не растеряв свои сбережения, я и создал этот курс.

В нём вы найдете выжимку знаний, которые мне, обычному частному инвестору, желающему эффективно управлять своим капиталом и увлеченного этой темой, пришлось получать самостоятельно на протяжении нескольких лет. Позади остались тысячи страниц прочитанных книг и статей, сотни часов зарубежных финансовых подкастов и лекций, знания из которых синтезированы в этот курс так, чтобы другие люди учились инвестировать быстрее.

Но это не просто компиляция зарубежных источников. При создании курса я провел несколько мини-исследований финансовых данных, чтобы проверить собственные выводы. И адаптировал курс для российских инвесторов в части распределения активов, выбора фондов и брокеров. В курсе учитываются сопутствующие риски разных юрисдикций и возможности экономии на российских налогах.

Сколько времени получится сэкономить

В отличие сложных, рискованных и затратных по времени стратегий, такой способ инвестировать деньги не требует от инвестора ежедневного слежения за портфелем или новостями.

После формирования своего портфеля на его обслуживание может уходить всего несколько часов в год, что отлично подходит людям, занятым в других сферах. Сложных операций от вас не потребуется, со всем можно справиться самостоятельно.

Кому это подходит

Курс подойдет любому человеку, думающему о своем финансовом будущем, планирующему пенсию или финансовую независимость, крупные покупки, с любым капиталом в распоряжении. Сегодня не нужно иметь много денег, чтобы начать инвестировать, но делать это лучше правильно.

Финансовое образование и предварительные знания не требуются.

Формат проведения

Курс состоит из серии статей, ссылки на которые приведены выше. Это текст, изображения и графики. Статьи в сумме по объёму сравнимы с книгой.

Курс дополняют разнообразные инструменты:

  • интерактивные таблицы в Google Sheets, созданные для иллюстрации идей;
  • таблицы-калькуляторы в Google Sheets, облегчающие необходимые расчёты;
  • инструменты на этом сайте в виде веб-приложений, которые помогут составить финансовый план, сравнить варианты портфелей и выбрать фонды.

Я не провожу онлайн-вебинары, поэтому вы будете продвигаться по курсу в удобном вам темпе и в любое время. Если что-то окажется непонятно, мне можно задать вопрос в комментариях к статьям курса или закрытом чате, ссылку на который получают все подписчики.

Там же свои вопросы при желании можно обсудить в кругу людей с похожими интересами, доступ к чату сохраняется навсегда.

Стоимость курса

  • Первый раздел курса доступен бесплатно.
  • Продолжение могут читать только мои подписчики на Patreon с уровнем «Доступ к Курсу про портфель» за $19 в месяц.
  • Упомянутые в курсе и другие инструменты на сайте доступны бесплатно.

По моей оценке, если у вас ещё нет опыта инвестирования, на вдумчивое чтение всего курса и параллельное создание своего портфеля уйдёт около 3 месяцев. Из этого расчёта можете прикинуть сколько в итоге заплатите за подписку.

Частые вопросы

  • Хочу купить курс, но не через подписку. Так можно?
    Можно оплатить первый месяц на Patreon и сразу отписаться. У вас останется полный месяц доступа. Если этого не хватит, продлить можно так же. Если не хотите покупать больше месяца, статьи курса можно распечатать для личного некоммерческого использования. Сопутствующие курсу инструменты доступны бесплатно.
  • Оплатил(а) подписку на Patreon, но доступ на сайте не появился.
    Patreon даёт доступ сразу после обработки платежа. Если он ещё в статусе Pending, надо подождать пока статус сменится на Paid. Обычно это не занимает больше нескольких часов.
  • Я ранний подписчик курса. Останется ли у меня доступ к законченному курсу?
    Да, доступ к законченному курсу у ранних подписчиков сохраняется пока длится старая подписка.

Любые вопросы о курсе и подписках можно задать мне в Telegram или по почте.

Оставьте отзыв

Уже прошли курс? Ваш отзыв поможет его улучшить! Напишите был ли курс вам полезен, помог ли узнать новое и структурировать старые знания, что понравилось и не понравилось, что бы вы изменили.