Курс «Пассивный инвестиционный портфель»

Курс для частных инвесторов о создании инвестиционного портфеля по стратегии распределения активов (asset allocation). Все необходимые знания и инструменты для самостоятельного управления капиталом и достижения финансовых целей в одном месте.

Раздел I. Основы

Статьи этого раздела доступны бесплатно.

Раздел II. Индивидуальный инвестиционный портфель

Раздел III. Инструменты и посредники

Рынок инвестиционных услуг в России испытывает ренессанс. Открыть брокерский счет можно не выходя из дома, совершать сделки на бирже — со смартфона, реклама брокеров повсюду, а объем биржевых вложений граждан превысил 7 триллионов рублей (1).

Но чего хотят финансовые посредники — брокеры и управляющие компании, тратя средства на привлечение клиентов и аналитиков, генерирующих инвестиционные идеи? Помочь вам достичь финансовых целей или заработать побольше ваших денег в виде всевозможных комиссий?

Неподготовленный инвестор сталкивается с опасностями на рынке финансовых услуг:

Брокеры толкают клиентов к спонтанной торговле на основе новостей, аналитики и инвестиционных идей. Чем чаще вы совершаете сделки, тем больше платите комиссий.
Интернет полон сомнительной рекламы слишком дорогих финансовых продуктов или мошенников.
Аффилированные финансовые консультанты рекомендуют разместить средства в доверительное управление за большую комиссию в виде процента от капитала, а связанные с ними компании разместят ваши деньги в дорогие продукты и возьмут комиссию ещё раз.

Что вы узнаете

Курс покажет вам другой подход — самостоятельное инвестирование. Достаточно простой, чтобы не требовать много времени и сил от частного инвестора, но в то же время дешёвый и надёжный, проверенный академическими исследованиями и применяемый на практике институциональными и частными инвесторами по всему миру.

Этот подход называется пассивным инвестированием. Он исключает трату времени и потерю денег на спонтанной торговле, убирает лишних посредников с конфликтом интересов, снижает издержки и повышает диверсификацию. Стратегия, по которой формируются пассивные инвестиционные портфели, называется распределением активов. Курс поможет вам определиться с целями, создать такой портфель, выбрать подходящие фонды и брокеров.

В России идея пассивного инвестирования ещё не так популярна. Массовое сознание скорее формируют продавцы инвестиционных услуг. На Западе ситуация получше — спрос на пассивное инвестирование высок и мало кто сомневается, что для частных инвесторов, не желающих найти вторую работу в финансах, эта стратегия выглядит подходящей:

Уоррен Баффет, один из богатейших людей планеты и известный инвестор, рекомендует (2) частным инвесторам следовать пассивной стратегии, а не анализировать и выбирать отдельные акции, потому что знает как малы сегодня шансы на успех в этом деле.
Американский правительственный регулятор рынка ценных бумаг SEC на своем сайте тоже учит (3) начинающих инвесторов распределению активов, а не выбору акций или спекулятивной торговле.

Чтобы создать новый полезный источник информации на русском языке и помочь начинающим инвесторам освоиться на рынке, не растеряв свои сбережения, я и создал этот курс.

В нём вы найдете выжимку знаний, которые мне, обычному частному инвестору, желающему эффективно управлять своим капиталом и увлеченного этой темой, пришлось получать самостоятельно на протяжении нескольких лет. Позади остались тысячи страниц прочитанных книг и статей, сотни часов зарубежных финансовых подкастов и лекций, знания из которых синтезированы в этот курс так, чтобы другие люди учились инвестировать быстрее.

Но это не просто компиляция зарубежных источников. При создании курса я провел несколько мини-исследований финансовых данных, чтобы проверить собственные выводы. И адаптировал курс для российских инвесторов в части распределения активов, выбора фондов и брокеров. В курсе учитываются сопутствующие риски разных юрисдикций и возможности экономии на российских налогах.

Сколько времени получится сэкономить

В отличие сложных, рискованных и затратных по времени стратегий, такой способ инвестировать деньги не требует от инвестора ежедневного слежения за портфелем или новостями.

После формирования своего портфеля на его обслуживание может уходить всего несколько часов в год, что отлично подходит людям, занятым в других сферах. Сложных операций от вас не потребуется, со всем можно справиться самостоятельно.

Кому это подходит

Курс подойдет любому человеку, думающему о своем финансовом будущем, планирующему пенсию или финансовую независимость, крупные покупки, с любым капиталом в распоряжении. Сегодня не нужно иметь много денег, чтобы начать инвестировать, но делать это лучше правильно.

Финансовое образование и предварительные знания не требуются.

Формат проведения

Курс состоит из серии статей, ссылки на которые приведены выше. Это текст, изображения и графики. Статьи в сумме по объёму сравнимы с книгой.

Курс дополняют разнообразные инструменты:

интерактивные таблицы в Google Sheets, созданные для иллюстрации идей;
таблицы-калькуляторы в Google Sheets, облегчающие необходимые расчёты;
инструменты на этом сайте в виде веб-приложений, которые помогут составить финансовый план, сравнить варианты портфелей и выбрать фонды.

Я не провожу онлайн-вебинары, поэтому вы будете продвигаться по курсу в удобном вам темпе и в любое время. Если что-то окажется непонятно, мне можно задать вопрос в комментариях к статьям курса или закрытом чате, ссылку на который получают все подписчики.

Там же свои вопросы при желании можно обсудить в кругу людей с похожими интересами, доступ к чату сохраняется навсегда.

Стоимость курса

Первый раздел курса доступен бесплатно, продолжение — в двух вариантах:

Подписка за 1490 ₽ в месяц.
Покупка вечного доступа за 8900 ₽.

Подробнее на странице тарифов. Упомянутые в курсе и другие инструменты на сайте доступны бесплатно.

Частые вопросы

Оплатил(а) подписку на Patreon, но доступ на сайте не появился.
Patreon даёт доступ сразу после обработки платежа. Если он ещё в статусе Pending, надо подождать пока статус сменится на Paid. Обычно это занимает несколько минут.
Я ранний подписчик курса на Patreon. Останется ли у меня доступ к законченному курсу?
Да, доступ к законченному курсу у ранних подписчиков сохраняется пока длится старая подписка.

Любые вопросы о курсе и подписках можно задать мне в Telegram или по почте.

Оставьте отзыв

Уже прошли курс? Ваш отзыв поможет его улучшить! Напишите был ли курс вам полезен, помог ли узнать новое и структурировать старые знания, что понравилось и не понравилось, что бы вы изменили.