Курс «Инвестиционный портфель»

Курс о том, как частный инвестор самостоятельно может создать надежный инвестиционный портфель и достичь своих финансовых целей. Все необходимые знания и инструменты для самостоятельного управления капиталом и достижения финансовых целей в одном месте.

Вы узнаете о низкозатратном пассивном инвестировании по стратегии распределения активов с практическими рекомендациями по финансовому планированию, самостоятельному составлению портфеля, выбору фондов и брокеров. Всё это дополняется написанными мной важными вспомогательными инструментами в виде готовых электронных таблиц и отдельных веб-приложений.

Курс исполнен в формате «веб-книги», периодические обновления и дополнения которой сразу доступны всем участникам. Это сборник больших структурированных статей (глав), выстроенных от простого к сложному и от теории к практике:

Раздел I. Основы (доступен бесплатно)

  1. Что такое акции и облигации, активы и пассивы, инвестиции и риск?
  2. Сложный процент или главный секрет инвестирования
  3. Три стратегии инвестирования
  4. Классы активов, фондовые индексы и фонды – строительные блоки портфеля
  5. Чтение графиков: линейный и логарифмический масштаб
  6. Риск на фондовом рынке
  7. Риск и доходность мировых фондовых рынков
  8. Распределение доходностей на рынке акций
  9. Расчет доходности и стандартного отклонения
  10. Как накопить на пенсию самостоятельно?
  11. Финансовое планирование
  12. Проблемы активного управления
  13. Пассивное инвестирование

Раздел II. Индивидуальный инвестиционный портфель

  1. Классы активов
  2. Портфельный эффект
  3. Распределение активов
  4. Глобальная диверсификация
  5. Как взвесить страны в глобальном портфеле?
  6. Портфельный патриотизм
  7. Примеры инвестиционных портфелей
  8. Пополнение портфеля
  9. Глубокий риск

Раздел III. Инструменты и посредники

  1. Краткая история инвестиционных фондов
  2. Паевые инвестиционные фонды
  3. Биржевые фонды
  4. Налоги у фондов и инвесторов
  5. Выбор фондов
  6. Облигации
  7. Брокеры

Что вы узнаете

Курс научит вас самостоятельному, низкозатратному и пассивному подходу к инвестированию. Достаточно простому, чтобы не требовать много времени и сил, но в то же время надёжному, проверенному академическими исследованиями и применяемому на практике институциональными и частными инвесторами по всему миру:

  • Уоррен Баффет, один из богатейших людей планеты и известный инвестор, рекомендует (1) частным инвесторам следовать пассивной стратегии, а не анализировать и выбирать отдельные акции, потому что знает как малы сегодня шансы на успех в этом деле.
  • Американский правительственный регулятор рынка ценных бумаг SEC на своем сайте тоже учит (2) начинающих инвесторов распределению активов, а не выбору акций или спекулятивной торговле.

Пассивное инвестирование хорошо подходит частным (розничным) инвесторам, потому что исключает трату времени и потерю денег на спонтанной торговле, убирает из процесса лишних посредников с конфликтом интересов, снижает издержки и повышает диверсификацию.

В этом курсе вы найдете выжимку знаний, которые я получал самостоятельно на протяжении нескольких лет. Позади остались тысячи страниц прочитанных книг и статей, сотни часов зарубежных финансовых подкастов и лекций, знания из которых я синтезировал здесь таким образом, чтобы другие люди учились инвестировать быстрее.

Но это не просто компиляция зарубежных источников. При создании курса я провел несколько мини-исследований финансовых данных, чтобы проверить собственные выводы, адаптировал некоторые знания из оригинальных (чаще всего американских) источников для российских инвесторов, создал множество вспомогательных инструментов, чтобы максимально облегчить самостоятельное управление своим портфелем.

Сколько времени получится сэкономить

В отличие сложных, рискованных и затратных по времени стратегий, такой способ инвестировать деньги не требует от инвестора ежедневного слежения за портфелем или новостями.

После формирования своего портфеля на его обслуживание может уходить всего несколько часов в год, что отлично подходит людям, занятым в других сферах. Сложных операций от вас не потребуется, со всем можно справиться самостоятельно.

Кому это подходит

Курс подойдет любому человеку, думающему о своем финансовом будущем, планирующему пенсию или финансовую независимость, крупные покупки, с любым капиталом в распоряжении. Сегодня не нужно иметь много денег, чтобы начать инвестировать, но делать это лучше правильно, а начинать как можно раньше.

Финансовое образование и предварительные знания для прохождения курса не требуются.

Формат проведения

Курс состоит из серии статей, ссылки на которые приведены выше. Это текст, изображения и графики. Статьи в сумме по объёму сравнимы с книгой.

Курс дополняют разнообразные инструменты:

  • интерактивные таблицы в Google Sheets, созданные для иллюстрации идей;
  • таблицы-калькуляторы в Google Sheets, облегчающие управление портфелем;
  • инструменты на этом сайте в виде веб-приложений, которые помогут составить финансовый план, проверить его на прочность, сравнить варианты портфелей и выбрать фонды.

Я не провожу онлайн-вебинары, поэтому вы будете продвигаться по курсу в удобном вам темпе и в любое время. Если что-то окажется непонятно, мне можно задать вопрос в комментариях к статьям курса или закрытом чате, ссылку на который получают все участники. Там же свои вопросы при желании можно обсудить в кругу людей с похожими интересами, доступ к чату сохраняется навсегда.

Стоимость курса

Первый раздел курса доступен бесплатно, продолжение – в двух вариантах:

Подписка

В эту стоимость входит:

  • Доступ к курсу «Инвестиционный портфель».
  • Мои ответы на ваши вопросы по материалам курса в комментариях, закрытом чате или личке в Telegram.
  • Все преимущества, доступные подписчикам блога.

Вечный доступ

Вечный доступ к текущему содержимому курса, будущим обновлениям и дополнениям и всем преимуществам, доступным подписчикам блога.

Упомянутые в курсе и другие инструменты доступны на сайте бесплатно. Все актуальные способы покупки перечислены на странице поддержки блога. Любые вопросы о курсе и подписках можно задать мне в Telegram или по почте.

Если у вас нет карты российского (или СНГ) банка, не получается произвести оплату по другим причинам, свяжитесь со мной для покупки доступа удобным вам способом.

Отзывы

  • Alex P

    Когда-то я все это изучал и знал, из разрозненных источников. Дмитрий великолепно систематизировал, а порой и провел собственные исследования. Сэкономил массу времени на повторение базы, спасибо!

  • Андрей Трофимов

    Прекрасный ресурс для инвестора. Надеюсь, что и в дальнейшем наполнение будет поддерживаться на столь же высоком уровне. Удачи в инвестициях!

  • Никита

    Отличный курс и сайт в целом, с хорошим набором полезной информации и инструментов. Благодаря нему решился начать инвестировать и прогресс выглядит очень позитивно!

  • Sargar

    По счастливой случайности, на пути изучения инвестиций мне встретился capital gain. на 1 сайте собрано огромное колво структурированного, актуального, разжеваного материала, подкрепленного исходными ссылками. Аналогов на просторах рутуба я не нашел. Книги по фин грамотности или переполнены сложными и плохо объясненными подробностями или общими банальными рассуждениями. Представленные инструменты тоже очень полезны, особенно для тех, кто привык самостоятельно проверять представленные данные на сайтах УК. Из желаемых добавлений, хотелось бы для лучшего понимания, после приведения сложной формулы, видеть конкретный пример использования данной формулы. Желаю проекту процветания а лично Дмитрию большое спасибо! Вы делаете наш мир лучше.)

  • Jon

    Очень хорошо

  • Dmytro

    Начал с чтения всех материалов на сайте и конкретно статья “Проблемы активного инвестирования” полностью перевернула все в моей голове. В итоге я многое переосмыслил и собрал новый портфель, с учетом всей полученной информации.

  • Дмитрий, благодарю за курс! Это лучшее что есть в интернете по теме инвестиций, продолжайте в том же духе!

  • Андрей

    Дмитрий, благодарю за уникальные и проработанные статьи и отличный инструментарий для анализа. Желаю вам успехов в развитии сайта. С уважением, Андрей

  • Дим, спасибо большое тебе за старания! Переосмыслил свою финансовую стратегию, начинаю выстраивать по новой. Ссылка на твой сайт пришла от друга, а ему от его друга)) Это показатель большой ценности.

  • Vinovod

    Хочу сказать вам большое спасибо за работу над capital-gain.ru

    Потрясающе компактный, структурированный и беспристрастный материал и его подача. Такие ресурсы в Рунете пока что большая редкость. Респект.

    Читаю третий день, очень увлекательно. Причем, я не то, чтоб впервые слышу про тему, читал разнообразные источники, но такой структуры и близко нет.

Оставьте отзыв

Уже прошли курс? Ваш отзыв поможет его улучшить! Напишите был ли курс вам полезен, помог ли узнать новое и структурировать старые знания, что понравилось и не понравилось, что бы вы изменили.


  1. https://www.cnbc.com/2021/05/03/investing-lessons-from-warren-buffett-at-berkshire-hathaway-meeting.html
  2. https://www.sec.gov/reportspubs/investor-publications/investorpubsassetallocationhtm.html